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成都中泰诚投实业有限公司诈骗手段简直太高明

时间:2018-02-06 09:24  作者:admin  来源:未知  浏览:

   骗子公司根本信息:成都中泰诚投实业有限公司;法定代表人:谌志礼二,成都中泰诚投实业有限公司诈骗的一整套流程:1.广告:他们在百度、房地产网、各种论坛、各种行业网站上面打广告,就等你上钩。2.吹嘘:当时我们的电话打以前,对方热情得很,表示各行各业均可融资,有抵押物可做债务抵押融资,没有抵押物也可以融资,用股权做质押融资,额度高,利息低,前期又没有费用,让我们放心。骗子们忽悠说,由于不理解项目状况,所以融资项目方的法定代表人要带着营业执照、税务登记证、公司章程等公司根本材料及抵押物材料如房产证、土地证、采矿证、林权证等到公司面谈,彰显诚意。我们公司老总高兴得不得了,坐飞机赶以前,到公司后,骗子让投资部的人来跟你噤若寒蝉地谈骗子公司的成功案例,成功案例的材料有借贷合同、放款凭证等,这一切皆是复印件,后证明均系造假。然后跟我们谈项目的优缺陷,谈来谈去,就是我们这个项目契合融资要求,利率有浮动的空间,额度有上调的能够。3.骗取调查费:这时骗子说我们这里要借钱的项目很多,为了显示诚意,项目方要签署《约请函》,就是约请骗子以前调查。调查要打3—5万元调查费,这是机票钱等交通费,假如项目方有疑虑,骗子们会说,我借钱给你们,连机票还要我方贴钱,那我们就不做了,要钱的地方多的是,有的项目给调查费,我们还不收,项目太差风险太大,连个机票钱都不情愿出完全没有诚意,何况这个钱调查成功,会抵利息,调查不成功扣除机票钱会全部退给你们。没有办法,我们企业融资心切,只要交钱签调查约请合同。4.装模作样的调查3、4天后,骗子们通知我们明天到项目地来调查,请接待。第二天,他们来2、3个人,自鸣得意、装模作样,要看企业的各种证照原件,然后拍照。随后到项目上去看,咔咔拍照,东问问西看看,装作要深化调查的容貌。然后到公司找财务、主管漫谈,偶然提点锋利的问题,弄得我们紧张得不得了。余存的时间是吃饭,然后要求去夜总会唱歌找小姐。留宿要住好宾馆。第二天分别时骗子们一定项目不错,融资成功的能够性比较大。临别时就提要求,几个人这么辛劳,回去还要整理材料,写汇报材料,制造PPT,看能不能每个人来两条烟弄点土特产,这时企业又不好回绝,就如许让骗子得逞。5.公关2、3天后,资金方打来电话,说这个项目股东比较看好,各部门也进行了初步沟通,要求项目方及股东到成都开借贷双方的见面会及贷审会,时间曾经确定不容更改。我们老板喜不自禁,马不停蹄赶赴成都。贷审会开得有模有样,先是项目方作引见及PPT演示,再是资金方PPT引见,接着是资金方的财务、法务、投资、风控、股东代表等纷纭提出锋利问题,由项目方解释。最后进行表决,多数举手同意,少数举手反对。贷审会结束。这时资金方最能说的上场了,说你这个项目股东还是很看好,但有暇疵,有的部门有反对意见,很正常,是对资金安全及股东担任。如今要把反对者的嘴堵上,我们问怎样堵?他说:八、九个部门,一个部门买5、6条烟,然后晚上把董事长及股东接出来吃个饭,各部门聚一聚,把问题摆到桌面上,把处理方案完善,办法总比困难多。没办法,融资心切,买了五万元的烟,半个小时不到的公关,各部门竟一致赞同了,并且骗子公司出红头文件的赞同贷款批复。6.骗吃骗喝及嫖娼资金方董事长、股东及各部门担任人骗吃骗喝定在晚上,还美其名曰要预定董事长及股东,吃饭的地方是他们的点,山珍海味大吃大喝,酒要喝好酒。饭桌上一群人表示这个单子做定了,股东们还假模假样要求控制好风险。酒定饭饱之后,一群人要去夜总会唱歌庆祝庆祝,我们虽感无法,也只要硬着头皮承受。唱歌的地方是他们的基地,陪唱小姐一个个看法他们。歌唱到一半,妈咪过来说老总们要把小姐带走开房,一人3000元,我们有疑惑,问骗子们领头的,说这是老总们的要求。没办法,只要买单,就如许唱歌吃饭10万元不见了。7.毒辣的一招——利息共管第二天,骗子们通知到公司签署《借款抵押合同》,合同是早已拟好的通用诈骗版本,填上称号、金额等等即可。合同签毕,又一招驾到——利息共管。骗子说:全国的银行资金是先用后付息,而凡间资金是先付息后放款,这既是考验企业的付息才能,也是考验企业的的筹资才能。为了公平起见,由项目方、资金方各出一人到银行开设共管账户,项目方掌管折子、卡、密码,资金方只起监视作用,资金方也拿不走钱。先把三个月利息打到共管账户,项目方想到合同也签了,折子、卡、密码也在本人手上,便放心肠将利息打到共管账户。8.合同圈套:由于成都有一个庞大的诈骗市集,很多骗子公司的幕后老板就是那么两个人,所以骗子的合同版本高度一致,出现如下特点:①充沛哄骗客户不熟习土地、房产抵押政策、法规,不理解抵押流程,设置合同圈套;②天上掉陷饼,凡间资金来源本钱很高,而投放利率在12%-18%/年,不契合市集规律;③借款合同与抵押合同兼并,骗子用《借款抵押合同》忽悠,而房产局办理抵押时不采纳;④债务人为个人,抵押权人为公司,二者无关联关系,故为无效合同;⑤骗子公司无金融答应证,无法办理房产、土地抵押;⑥抵押权人为公司,房产抵押政策规则公司与公司之间不能办理抵押;土地抵押按照疆土资源部2012年143号文第5条规则,土地抵押只能抵押给银行等有金融答应证的部门,一旦客户提出土地不能办理抵押时,他们会悄然加上“变性的土地”,土地变性比登天还难;⑦把不能办理抵押的责任推给客户;⑧强加违约责任给客户;⑨他们要求对《借款抵押合同》进行公证,由于债务人为个人,抵押权人为公司,二者不一致且无逻辑关系,公证处会回绝公证;⑩巧妙哄骗二人联名共管账户:二人联名共管账户必须二人同时到场并出示身份证方可取款,一个人凭折子、卡、密码取不出钱。骗子让你存钱到二人联名共管账户上,是让你放松警觉放心打利息,钱一旦进去出不来。上述一切均为骗子精心设计的合同圈套。9.抵押物或质押物评价诈骗:利息打入后,骗子们立马通知你将抵押物进行评价,评价公司为他们的设套评价公司,收费高,缴费后评价公司与骗子公司按2:8进行分款,抵押物评价完结再进行法律风险评价,套路如出一辙。至于股权质押评价诈骗与抵押物评价诈骗如出一辙。10.抵押物或质押物的办理普通在资产评价和法律评价之后,骗子们就开始以法律风险、抵押物暇疵等为由进行耍赖,不理不踩。不过有一点,他们会派人到项目方办理抵押或质押,结果可想而知:抵押或质押失败,责任在项目方。11.撕破脸皮融资失败后,项目方要求退款及取出共管利息,这时资金方总经办的人出面了,以前的口头承诺信誓旦旦、全家赌咒不见了,拖延、不理不踩、踢皮球是他们的拿手好戏,轮番上阵,要挟客户,总之退费用是不能够的,报警打官司他们是死猪不怕开水烫。要取出共管利息可以,骗子会说他们调集资金在账上躺了一个月,要扣违约金,要支付一个月利息或资金调度费。没有办法,我们软磨硬泡好话说尽,还是被强行骗走一个月利息,另外损失经费十几万。并强迫我们签署了停止合同书及不予追查责任协议书。12.真真假假的游戏有的客户被骗了,还至死不渝地以为这是一家正轨的放款公司,这真是掩耳盗铃,12%—18%的年利率骗子们会亏得裤子没得穿的,怎样会放款借钱给你?要晓得骗子有时在外骗取老百姓的钱本钱都在年利率15%以上。三、让骗子公司关门大吉我们曾经打通了骗子公司内部的营销员工做内线,这次发贴后,骗子公司会立刻重新注册新的公司行骗,待骗子们的新公司挂牌后,他们会花钱在各个媒体上打广告,到时我再忽然发贴,让骗子公司彻底倒台,关门大吉。总结,对这个公司要睁大眼了,地道的骗子公司,不要心存幸运,让我们共同揭发他们,让他们臭名远扬、无处藏身。同时防止更多人上当上当。

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