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北京中铭嘉业投资有限公司诈骗手法繁多

时间:2018-02-06 10:00  作者:admin  来源:未知  浏览:

   一、骗子公司根本信息:敬长股权投资(北京)有限公司

  
  二, 敬长股权投资(北京)有限公司诈骗的一整套流程:
  
  1.广告:他们在百度、房地产网、各类论坛、各类行业网站上面打广告,就等你上钩。
  
  2.吹法螺:当时我们的电话打以前,对方热情得很,表示各行各业均可融资,有典质物可做债务典质融资,没有典质物也可以融资,用股权做质押融资,额度高,利息低,前期又没有费用,让我们宁神。
  
  骗子们忽悠说,由于不懂得项目状况,所以融资项目方的法定代表人要带着营业执照、税务挂号证、公司章程等公司根本材料及典质物材料如房产证、地盘证、采矿证、林权证等到公司面谈,彰显诚意。
  
  我们公司老总高兴得不得了,坐飞机赶以前,到公司后,骗子让投资部的人来跟你滔滔一向地谈骗子公司的成功案例,成功案例的材料有借贷合同、放款凭证等,这一切皆是复印件,后证明均系造假。然后跟我们谈项目的优缺陷,谈来谈去,就是我们这个项目相符融资要求,利率有浮动的空间,额度有上调的能够。
  
  3.骗取调查费:这时骗子说我们这里要借钱的项目很多,为了显示诚意,项目方要签署《约请函》,就是约请骗子以前调查。调查要打3—5万元调查费,这是机票钱等交通费,假设项目方有疑虑,骗子们会说,我借钱给你们,连机票还要我方贴钱,那我们就不做了,要钱的地方多的是,有的项目给调查费,我们还不收,项目太差风险太大,连个机票钱都不情愿出完全没有诚意,何况这个钱调查成功,会抵利息,调查不成功扣除机票钱会全部退给你们。没有办法,我们企业融资心切,只要交钱签调查约请合同。
  
  4.装模作样的调查
  
  3、4天后,骗子们通知我们明天到项目地来调查,请接待。第二天,他们来2、3小我,自鸣得意、装模作样,要看企业的各类证照原件,然后摄影。随后到项目上去看,咔咔摄影,东问问西看看,伪装要深化调查的容貌。然后到公司找财务、主管漫谈,有时提点锋利的问题,弄得我们紧张得不得了。余存的时间是吃饭,然后要求去夜总会唱歌找蜜斯。留宿要住好宾馆。第二天禀别时骗子们一定项目不错,融资成功的能够性比较大。临别时就提纲求,几小我这么辛劳,回去还要整理材料,写汇报材料,制造PPT,看能不能每小我来两条烟弄点土特产,这时企业又不好回绝,就如许让骗子得逞。
  
  5.公关
  
  2、3天后,资金方打来电话,说这个项目股东比较看好,各部门也进行了初步沟通,要求项目方及股东到北京开借贷双方的见面会及贷审会,时间曾经确定不容更改。我们老板喜不自禁,马一向蹄赶赴北京。贷审会开得有模有样,先是项目方作引见及PPT演示,再是资金方PPT引见,接着是资金方的财务、法务、投资、风控、股东代表等纷纭提出锋利问题,由项目方解释。最落后行表决,多半举手同意,少数举手否决。贷审会停止。这时资金方最能说的上场了,说你这个项目股东还是很看好,但有暇疵,有的部门有否决意见,很正常,是对资金安然及股东担任。如今要把否决者的嘴堵上,我们问怎样堵?他说:八、九个部门,一个部门买5、6条烟,然后晚上把董事长及股东接出来吃个饭,各部门聚一聚,把问题摆到桌面上,把处理方案完善,办法总比艰辛多。没办法,融资心切,买了五万元的烟,半个小时不到的公关,各部门竟一致同意了,并且骗子公司出红头文件的同意贷款批复。
  
  6.骗吃骗喝及嫖娼
  
  资金方董事长、股东及各部门担任人骗吃骗喝定在晚上,还美其名曰要预定董事长及股东,吃饭的地方是他们的点,山珍海味大吃大喝,酒要喝好酒。饭桌上一群人表示这个单子做定了,股东们还假模假样要求控制好风险。酒定饭饱之后,一群人要去夜总会唱歌庆祝庆祝,我们虽感无法,也只要硬着头皮接纳。唱歌的地方是他们的基地,陪唱蜜斯一个个熟习他们。歌唱到一半,妈咪过来说老总们要把蜜斯带走开房,一人3000元,我们有困惑,问骗子们领头的,说这是老总们的要求。没办法,只要买单,就如许唱歌吃饭10万元不见了。
  
  7.狠毒的一招——利息共管
  
  第二天,骗子们通知到公司签署《借钱典质合同》,合同是早已拟好的通用诈骗版本,填上称号、金额等等即可。合同签毕,又一招驾到——利息共管。骗子说:全国的银行资金是先用后付息,而凡间资金是先付息后放款,这既是考验企业的付息才能,也是考验企业的的筹资才能。为了公平起见,由项目方、资金方各出一人到银行开设共管账户,项目方掌管折子、卡、密码,资金方只起监视感染,资金方也拿不走钱。先把三个月利息打到共管账户,项目方想到合同也签了,折子、卡、密码也在本人手上,便宁神地将利息打到共管账户。
  
  8.合同圈套:
  
  由于北京地区有一个宏大的诈骗市集,很多骗子公司的幕后老板就是那么两小我,所以骗子的合同版本高度一致,出现如下特点:①充沛使用客户不熟习地盘、房产典质政策、律例,不懂得典质流程,设置合同圈套;②天上掉陷饼,凡间资金来源本钱很高,而投放利率在12%-18%/年,不相符市集规律;③借钱合同与典质合同兼并,骗子用《借钱典质合同》忽悠,而房产局处理典质时不采用;④债务工资小我,典质权工资公司,二者无关联关系,故为无效合同;⑤骗子公司无金融答应证,无法处理房产、地盘典质;⑥典质权工资公司,房产典质政策规则公司与公司之间不能处理典质;地盘典质按照疆土资本部2012年143号文第5条规则,地盘典质只能典质给银行等有金融答应证的部门,一旦客户提出地盘不能处理典质时,他们会悄悄加上“变性的地盘”,地盘变性比登天还难;⑦把不能处理典质的责任推给客户;⑧强加违约责任给客户;⑨他们要求对《借钱典质合同》进行公证,由于债务工资小我,典质权工资公司,二者不一致且无逻辑关系,公证处会回绝公证;⑩巧妙使用二人联名共管账户:二人联名共管账户必须二人同时参预并出示身份证方可取款,一小我凭折子、卡、密码取不出钱。骗子让你存钱到二人联名共管账户上,是让你放松小心宁神打利息,钱一旦进去出不来。上述一切均为骗子精心设计的合同圈套。
  
  9.典质物或质押物评价诈骗:
  
  利息打入后,骗子们立马通知你将典质物进行评价,评价公司为他们的设套评价公司,收费高,缴费后评价公司与骗子公司按2:8进行分款,典质物评价完结再进行司法风险评价,套路千篇一概。至于股权质押评价诈骗与典质物评价诈骗如出一辙。评价完了之后还有包管金。
  
  10.典质物或质押物的处理
  
  普通在资产评价和司法评价之后,骗子们就开始以司法风险、典质物暇疵等为由进行耍赖,不理不踩。不过有一点,他们会派人到项目方处理典质或质押,结果可想而知:典质或质押失败,责任在项目方。
  
  11.撕破脸皮
  
  融资失败后,项目方要求退款及掏出共管利息,这时资金方总经办的人出面了,以前的口头承诺信誓旦旦、全家赌咒不见了,迁延、不理不踩、踢皮球是他们的拿手好戏,轮番上阵,要挟客户,总之退费用是弗成能的,报警打官司他们是死猪不怕开水烫。要掏出共管利息可以,骗子会说他们调集资金在账上躺了一个月,要扣违约金,要支付一个月利息或资金调剂费。没有办法,我们软磨硬泡好话说尽,还是被强行骗走一个月利息,别的损失经费十几万。并强迫我们签署了停止合同书及不予穷究责任协议书。有的客户受愚了,还至死不渝地以为这是一家正轨的放款公司,这真是掩耳盗铃,12%—18%的年利率骗子们会亏得裤子没得穿的,怎样会放款借钱给你?要晓得骗子有时在外骗取老庶民的钱本钱都在年利率15%以上。
  
  三、让骗子公司关门大吉
  
  我们曾经打通了骗子公司内部的营销员工做内线,此次发贴后,骗子公司会立时重新注册新的公司行骗,待骗子们的新公司挂牌后,他们会花钱在各个媒体上打广告,到时我再突然发贴,让骗子公司彻底塌台,关门大吉。
  
  总结,对这个公司要睁大眼了,地道的骗子公司,不要心存幸运,让我们合营揭发他们,让他们名誉扫地、无处藏身。同时防止更多人上当上当。
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